Resumen del Curso
Este completo programa de formación en crédito, cartera y cobranza te brinda las herramientas clave para mejorar la gestión financiera de tu organización. A través de habilidades personales, técnicas de negociación, estrategias de cobro efectivas, diseño de sistemas de crédito, análisis de riesgo, y el uso de inteligencia artificial, los participantes desarrollan competencias prácticas para optimizar la recuperación de cartera, reducir la morosidad y tomar decisiones de crédito más acertadas, todo con un enfoque moderno, estratégico y alineado a la normativa vigente.
Contenido del Programa
🧠 HABILIDADES PERSONALES DE LOS COBRADORES PROFESIONALES
- Los 7 hábitos del cobrador altamente efectivo
- Competencias blandas para la cobranza
- Inteligencia emocional y manejo del estrés en la gestión de cobro
🤝 LA NEGOCIACIÓN EN LA COBRANZA
- Introducción a la negociación
- Negociación basada en intereses
- Elementos de la negociación
- La comunicación en la cobranza y la negociación
- Las relaciones en la cobranza y la negociación
🗂️ DISEÑO E IMPLEMENTACIÓN DE UN SISTEMA EFECTIVO DE CRÉDITO Y CARTERA
- Organización del departamento de crédito y cobranza
- Estructura del área de crédito y cartera
- Objetivo y estructura del departamento de cartera
- Pasos metodológicos para el diseño del sistema de crédito y cartera
- Comité interno de crédito
- Planes, programas y proyectos del área de crédito
- Procesos de gestión de crédito y cartera
- Normas sobre protección de datos
🎯 ESTRATEGIAS Y TÁCTICAS DE COBRO
- Gestión de cobranza telefónica
- Visitas de cobro
- Administración de los acuerdos de pago
- Cómo enfrentar las objeciones del deudor moroso
- Tipos de deudores y tácticas del cobrador para enfrentarlos
- Gestión de proyectos aplicados al cobro
- Creatividad en la cobranza
- Medición de la efectividad de la cobranza
- Indicadores de cartera
💳 GENERALIDADES DEL CRÉDITO
- Construcción de un scoring
- Modelos analíticos
- Sistema crediticio en Colombia
- El análisis del crédito
- Políticas y otorgamiento del crédito
- Análisis del endeudamiento de los colombianos
- Elaboración e implementación del manual de crédito
- Perfil para otorgar crédito
- Políticas de crédito
- Perfil del consumidor
✅ APROBACIÓN DE CRÉDITOS
- Gestión del riesgo crediticio – Normas ISO para la gestión del riesgo
- Lineamientos para el análisis de la capacidad de endeudamiento
- Análisis y estudio de la solicitud
- Análisis de la capacidad de pago
- Análisis de la capacidad de endeudamiento
- El scoring de aprobación
- Conceptos básicos de títulos valores
- Gestión documental de los títulos valores
- Títulos valores electrónicos
🤖 INTELIGENCIA ARTIFICIAL EN LA COBRANZA
- Introducción a la IA en la gestión de crédito y cobranza
- Modelos predictivos para scoring crediticio
- Automatización de procesos de cobranza con IA
- Uso de chatbots y asistentes virtuales en la atención y negociación con deudores
- Análisis de sentimientos en llamadas y negociaciones
